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¿Qué es un análisis de riesgo de mercado?


Enciclopedia de Economía y Comercio

Un análisis de riesgo de mercado es el proceso de estudiar los riesgos que enfrenta la cartera de un inversor en un esfuerzo por mitigar los riesgos. Diferentes riesgos están asociados con las diferentes categorías de valores, por lo que puede ser útil para inversores estudiar los riesgos, evaluar la probabilidad de que sus carteras son expuestos a amenazas específicas y como seria el impacto sería si estaban expuestos. Además, un análisis de riesgo de mercado debe tener en cuenta los riesgos involucrados con distintos sectores del mercado. Otra forma que se utiliza este término es describir el análisis que lleva a cabo un negocio antes de aventurarse en un mercado específico por primera vez.
Cuando las personas piensan en invertir, a menudo piensan en términos de los beneficios positivos de la inversión; después de todo, el objetivo de inversión es hacer riqueza pasiva crecen. Invertir también viene con el riesgo muy real que una buena dosis de capital puede perderse, sin embargo. Para minimizar los riesgos asociados con la inversión normal, los inversionistas pueden realizar, o contratar a un profesional de servicios financieros para llevar a cabo, un análisis de riesgo de mercado.
Hay muchas maneras diferentes para un análisis de riesgo de mercado a realizar. Profesionales de la inversión a menudo realizan hipotéticas pruebas de estrés para ver cómo un portafolio sostendría en el peor. Otra herramienta popular es el cálculo del "Valor en riesgo", o VaR, que utiliza el pasado de precio rendimiento y volatilidad inherente de los valores como una forma de evaluar el riesgo de cartera. Estas y muchas otras herramientas permiten analistas averiguar donde las carpetas son vulnerables y cómo puede ser ajustados para compensar.
Cada clase diferente de valores está asociada con un conjunto específico de riesgos y un análisis de riesgo de mercado, si se realiza con eficacia, puede descubrir estos riesgos. Por ejemplo, las acciones son riesgosas, ya que los precios podrían caer y devaluar de tal modo las acciones por los inversores. Por el contrario, los inversores en bonos tienen que preocuparse acerca de las posibilidades de emitir las instituciones estableciendo o interés aumento de los precios. Cualquiera que sea la seguridad, un analista de riesgo puede analizar a través de los riesgos y encontrar maneras de aliviarlos.
Empresas también pueden tomar ventaja de un tipo diferente de análisis de riesgo de mercado para averiguar si expansión en un mercado nuevo vale la pena el riesgo. Una empresa que se utiliza para hacer negocios en un área específica puede no ser consciente de todos los temas a un nuevo mercado. Por esa razón, un análisis apropiado puede responder muchas preguntas pertinentes y proporcionar tranquilidad a los administradores de la empresa.
Los Conceptos publicados se basan en información en línea consultada en el sitio web:
Encyclopædia Britannica: (web) http://www.britannica.com/ (inglés).
Encyclopedia.com -- Online dictionary and encyclopedia of facts, information, and biographies (web). http://www.encyclopedia.com/ (inglés)

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